××市(县、区)××小额贷款公司筹建申请材料

2015年06月01日

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附件1

 

××市(县、区)××小额贷款公司

筹建申请材料

 

 

 

(参照样本)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

××年××月××日

 

 

 

目  录

 

一、××市(州)人民政府关于××县(市、区、特区)小额贷款公司申请材料审查意见的函

二、××县(市、区、特区)人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示

附:1、××县(市、区、特区)设立小额贷款公司的可行性报告

2、××县(市、区、特区)××小额贷款公司推荐表

三、××县(市、区、特区)人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书

四、出资人设立小额贷款公司的申请

五、出资人承诺书

六、出资人协议书(附出资人名录)

七、出资能力证明(附验资报告和资金证明)

八、章程(草案)

九、法律意见书

十、出资人基本情况及相关资料

 1、法人出资人的名称、注册地址、法定代表人,经过工商年检的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况,纳税记录等事项;拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书;董事会或股东会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议;最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表;(主发起人资料放首位)

 2、法人出资人的法定代表人、自然人出资人的姓名、身份证复印件、个人简历、无犯罪记录证明及个人收入来源真实合法的承诺书;出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料,以及如果存在隐瞒事项,出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺;(主发起人资料放首位)

十一、出资人信用记录(主发起人资料放首位)

十二、拟任董事长总经理人员任职资格申请表、照片、无犯罪记录证明(原件)和身份证复印件

十三、企业名称预先核准通知书(复印件)

注:除注明复印件要求外,其余均是原件;个人简历由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章;“无犯罪记录证明”由县(市、区、特区)公安部门提供。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

申请材料一:

 

××市(州)人民政府关于××县(市、区、特区)小额贷款公司申请材料

审查意见的函

 

贵州省人民政府金融工作办公室:

 

 

 

 

 

 

 

(公章)

××年××月××日

 

 

 

 

 

申请材料二:

 

××县(市、区、特区)人民政府关于设立

小额贷款公司的请示

 

××市(州)人民政府:

 

 

 

 

 

 

 

附:1、××县(市、区、特区)设立小额贷款公司的可行性报告

2、××县(市、区、特区)小额贷款公司推荐表

 

 

(公章)

××年××月××日

 

附件1:

 

××县(市、区、特区)设立小额贷款公司的

可行性报告

 

内容包括:

1、当地经济概况和金融业发展情况;

2、小额贷款公司的市场前景分析;

3、组建小额贷款公司的可行性和必要性;

4、区域内小额贷款公司发展规划。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件2:

 

××县(市、区、特区)小额贷款公司

推荐表

 

拟登记企业

名称

 

地址

 

邮政编码

 

拟任企业法定代表人姓名

 

拟任职务

 

注册资本

 

公司类型

 

筹建负责人

 

联系电话(座机和手机)

 

传真

 

网址

 

 

 

 

 

 

 

申请材料三:

 

××县(市、区、特区)人民政府关于小额

贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书

 

    我县(市、区、特区)政府承诺将把小额贷款公司的风险防范和风险处置责任落实到位。具体内容至少包括以下三项:

一、建立分工明确、各负其责、多方联动、协调一致的小额贷款公司监管机制(载明组成部门及职责分工);

二、严厉查处小额贷款公司在经营过程中的非法集资、变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法行为;

三、制定风险防范的具体措施,承担小额贷款公司可能产生的金融风险,做好风险处置工作。简述具体措施。

 

 

 

 

(公章)

××县(市、区、特区)人民政府

  ××年××月××日

 

 

申请材料四:

 

关于设立××县(市、区、特区)××小额

贷款公司的申请

 

申请书主送:拟设地县(市、区、特区)人民政府:

内容包括:

1、筹建申请书

申请书要介绍拟设立小额贷款公司的筹建情况,应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人简要情况介绍基本情况及出资比例以及设立的目的;

2、小额贷款公司的可行性分析;

包括对当地经济金融发展状况分析,组建小额贷款公司的可行性和必要性,市场前景分析,未来业务发展计划,风险处置预案等;

3、筹备工作委托书;

    所有出资人委托某经办人为拟设立小额贷款公司开展各项筹备工作的委托书(签名、盖章);

4、筹建方案;

包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排,主要管理制度的起草计划,业务拓展计划,风险控制措施,资金来源,公司治理架构,部门设置和从业人员配置,内控体系,主要董事、监事及拟聘高级管理人员、信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况,经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话,选址方案等;

5、申请由指定代表提出,全体股东认可(签名、盖章)。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

申请材料五:

 

××县(市、区、特区)××小额贷款公司

出资人承诺书

 

 

本小额贷款公司全体出资人郑重承诺如下:

一、承诺所提交的文件、证件及有关证件是真实有效的,复印件与原件是一致的,并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。

二、承诺严格遵守国家法律、法规;严格遵守《关于小额贷款公司指导意见》(银监发[2008]23号)、《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》(黔府办发〔2008〕113号)及《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等相关规定;严格遵守公司章程。接受上级监管部门监管并承担风险

三、承诺不从事非法集资活动;不从事高利贷活动和不吸收公众存款或变相吸收存款;不从事非法金融活动,保证入股资金来源合法,不以借贷资金入股,不以他人委托资金入股;

在今后的经营过程中出现违法、违规行为,我们将承担股东应负的法律责任和经济责任。

   

                         (所有股东签字、手印及法人盖章)

申请材料六:

 

××县(市、区、特区)××小额贷款公司出资人协议书

 

 

一、协议各方

法人出资人证明:法人名称、注册号、住所和法定代表人;自然人出资人证明:自然人姓名、身份证号和住址。

二、协议内容至少包括

1、公司名称与注册资本;

2、公司的宗旨、经营范围;

3、公司的设立方式和组织方式;

4、各出资人的股份比例及出资额;

5、出资时间;

6、股东的权利及义务;

7、争议解决。

三、法人出资人提交同意投资入股的股东大会或董事会决议

四、所有股东签字、手印及法人盖章

五、附出资人基本情况表(含法人、自然人和社会组织出资人)                      

 


附件1

法人出资人基本情况表

单位:万元

法人名称

法人代码

(企业)

成立 日期

法定  代表人

住址

注册 资本

拟入股金额

占股本总额%

报告期资产净额

资产负债率%

前三年净利润

权益性投资

 

 

 

余额

(含本次)

占净资产额 %

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附:经工商部门年检的营业执照复印件

 

附件2

自然人出资人基本情况表

 

姓名

身份证号码

住所

拟入股金额(万元)

占股本总额比例%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件3

社会组织出资人基本情况表

 

名称

法人代码

法定代表人

住所

注册资本

拟入股金额(万元)

占股本总额比例%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

    附:社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决定、社团证书复印件


申请材料七:

 

股东出资能力证明

 

一、法人股东审计报告要求(每页加盖会计师事务所公章)

1、最近一年财务会计报告;

2、出具最近3年盈利情况证明;

3、出具最近报告期资产负债率证明。

4、出具具备投资小额贷款公司的能力证明。

二、个人股东出资能力证明要求

个人股东应提供本人资产证明(复印件),或有关收入证明(原件),证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力。

由所在企业载明收入状况;提供房产证、车产证、股票等其他投资证明、存款证明;在企业有股份的,附上该企业盖章的近3年财务报表及该企业出具的持股证明。

三、所有股东须将先建立验资账户,并由会计师事务所出具验资报告。

四、会计师事务所的选择

拟出资企业和个人要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所,会计师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀注册会计师主持审计工作。出具报告的会计师事务所须将上述要求和承诺在审计报告中进行声明。注册会计师须对审计结果负有法律责任,否则将对其参与其他会计业务产生严重影响。

五、验资地点

小额贷款公司应在拟注册地进行验资,便于账户管理和监管。

申请材料八:

 

××县(市、区、特区)××

小额贷款公司章程(草案)

 

除符合《公司法》要求外,应把《贵州省小额贷款公司暂行管理办法》中的第26条、第27和第28条内容写入章程,将第34条信息披露和数据报送要求体现在章程中。

 

                  (所有股东签字、手印及法人盖章)

 

第26条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度,明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范,切实加强贷款管理。 

第27条 小额贷款公司应建立规范的财务制度。按照《会计法》、《金融企业会计制度》建立健全企业财务会计制度,真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。 

第28条 小额贷款公司应按有关规定,建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度,准确划分资产质量,充分计提呆账准备,确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上,全面覆盖风险。

第34条 小额贷款公司应建立信息披露制度。小额贷款公司应按月向省政府金融办、贵州银监局、人行贵阳中心支行提交财务报表和业务经营情况报告、从银行业金融机构融入资金情况等报表资料;按季向中国人民银行当地分支机构调查统计部门报送资产负债表和其他相关统计信息资料,并定期按中国人民银行当地分支机构要求,向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司每年应于4月30日前向省政府金融办、贵州银监局、人行贵阳中心支行、财政部门、公司股东、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的上一年度财务报表和业务经营情况、融资情况、高管人员、股权变动等重大事项信息,必要时应向社会披露。

申请材料九:

 

关于设立××县(市、区、特区)××小额贷款公司的法律意见书

 

律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书;同时需要审核是否关联人入股,出具不关联的意见。

 

一、拟出资企业和个人要选择执业质量和执业道德良好的律师事务所,律师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀律师主持审核工作; 

二、律师要认真审核股东是否属于关联人入股,并出具真实可靠的股东关联意见。关联标准可参照《股票上市规则》;

三、若律师违反上述要求,将对其参与省内其他法律业务产生严重影响。

 

 

 

 

 

 

 

申请材料十:

 

有关证明材料

 

1、法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历;

2、法人出资人的法定代表人和自然人出资人的无犯罪记录证明;

3、法人出资人的法定代表人、自然人出资人的身份证复印件。

    注:“无犯罪记录证明”由公安机关开具,证明须结合公安机关网上排查的结果和被证明人在居住辖区的表现来确认。

上述材料包含但不限于以下内容:法人出资人的名称、注册地址、法定代表人,经过工商年检的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况,纳税记录等事项;拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书;董事会或股东会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议;最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表;

法人出资人的法定代表、自然人出资人的姓名、身份证复印件、个人简历、无犯罪记录证明及个人收入来源真实合法的承诺书;出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料,以及如果存在隐瞒事项,出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺;

 

 

 

××县(市、区、特区)××小额贷款公司

 

自然人出资人基本情况表

 

姓名

 

性别

 

出生年月

 

照片

籍贯

 

民族

 

政治面貌

 

学历

 

毕业院校及专业

 

身份证号码

 

职称

 

联系电话

 

通讯地址

 

家庭住址

 

 

 

 

 

 

 

学习及工作

经历

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

本人申明如实申报上述个人材料。

 

 

                                          ( 签名或盖章及手印)

                                             年    月    日

 

 

档案所在部门审查意见

 

 

 

申请材料十一:

 

××县(市、区、特区)××小额贷款公司

出资人信用记录

 

一、法人出资人信用记录(由人民银行或工商局出具),重点反映有无重大违约记录。

二、自然人出资人信用记录(由人民银行出具),重点反映有无重大违约记录。

如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明:曾经因......原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

申请材料十二:

 

××县(市、区、特区)××小额贷款公司

拟任高级管理人员任职资格申请表

 

姓名

 

性别

 

出生年月

 

照片

籍贯

 

民族

 

政治面貌

 

学历

 

毕业院校及专业

 

身份证号 码

 

职称

 

经济工作年限

 

金融从业年限

 

拟任

职务

 

联系电话

 

简历

 

 

 

 

 

 

 

 

本人申明如实申报上述个人材料。

 

 

                                          ( 签名或盖章及手印)

                                             年    月    日

申请人家庭住址

 

 

 

档案所在部门审查意见

 

 

附:身份证复印件及无犯罪记录证明

申请材料十三:

 

企业名称预先核准通知书

(复印件)

 

载明名称、股东出资情况,且在保留期内,并注明与原件核对无误字样

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